O Papel da Previdência na Sucessão

Existem duas principais razões na qual uma previdência privada pode ajudar na sucessão patrimonial e deveria fazer parte do planejamento financeiro de qualquer família:

1. Transferência sem Inventário: Ao contratar uma previdência privada, você pode designar beneficiários específicos para receber os benefícios em caso de falecimento. Isso pode agilizar o processo de transferência de patrimônio, evitando a necessidade de passar por um inventário, que pode ser demorado e custoso.

1. Planejamento Tributário: Em alguns estados, uma previdência privada pode oferecer vantagens fiscais em termos de sucessão, como isenção do ITCMD, que pode chegar em até 8%.

Dessa forma, dependendo da alíquota do ITCMD, é recomendado destinar num plano de previdência ao menos 5% a 10% do seu patrimônio total, incluindo imóveis e participações, de modo a trazer liquidez aos herdeiros e promover a capacidade deles arcarem com os custos da sucessão sem ter que alienar outros ativos. 

Entenda também todos os benefícios tributários que uma previdência privada pode gerar.

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